e-mailEnglish versionПоискКарта сайта
Рассылка новостей

Программные продукты

Предметно-ориентированное хранилище данных "Интеллектуальный банк"

Тип бизнеса:

Инвестиционный бизнес
Розничный бизнес
Оптовый бизнес
Универсальный бизнес
Нефинансовые организации

Система "Интеллектуальный банк" представляет собой предметно-ориентированное хранилище данных, предназначенное для консолидации данных из учетных систем, представления этих данных в целостном, предметно-ориентированном виде для последующего анализа и принятия управленческих решений. Пользователям системы данные представляются в виде многомерных OLAP-кубов, обеспечивающих гибкое формирование выборок, расчет агрегатов "на лету" и визуализацию полученных отчетов.

Архитектура решения

Прикладная архитектура представлена на рисунке и включает следующие компоненты:

  • Хранилище данных, в котором осуществляется консолидация, очистка, трансформация и обогащение данных из учетных систем. Основа ХД - данные по счетам/договорам и проводкам/операциям, в привязке к различным измерениям – счетам, подразделениям, контрагентам, продуктам, датам, срокам, статьям доходов и т.д. и т.п. Хранилище также включает процедуры реконсиляции трансформированных данных с учетной системой (как правило, по балансу). Данные в ХД историчны, предусмотрено обновление данных в ХД за любой из прошлых периодов времени.
  • Многомерные кубы данных по счетам/договорам и проводкам/операциям. Включают все базовые показатели и измерения, служат для представления и выверки консолидированных и трансформированных данных.
  • Предметно-ориентированные витрины данных. Предназначены для ежедневной работы пользователей.
  • Клиентское место. Позволяет гибко строить различные отчеты/выборки с возможностью фильтрации по требуемым значениям, визуализировать полученные отчеты и выборки. Используя механизм drill down, можно проанализировать, из каких детальных показателей состоит та или иная ячейка отчета. Предусмотрено разграничение доступа для ролей "Администратор", "Менеджер куба" и "Пользователь".

Хранилище данных построено на платформе Oracle 11g Enterprise Edition. Для загрузки, трансформации и контроля качества данных используются компоненты Oracle Data Integration 11g Enterprise Edition и Oracle Warehouse Builder. В качестве основной платформы для построения кубов данных используется SSAS 2008 R2.

Клиентская часть взаимодействует с ХД через собственный сервер приложений. IIS осуществляет хостинг сервера приложений и аналитических web-сервисов. Поддерживается удаленная работа пользователей по протоколам http/https.

Работа с кубами данных осуществляется через MDX-запросы, генерируемые "на лету".

Интеграция

Система "Интеллектуальный банк" платформо-независима, т.е. наполнение хранилища данных может осуществляться из любых источников, в том числе территориально распределенных. Нужно также отметить, что в системе реализованы и поддерживаются в актуальном состоянии автоматизированные процедуры загрузки данных из ЦАБС "БАНК 21 ВЕК" производства компании ИНВЕРСИЯ и учетных систем ряда других разработчиков. Кроме того, реализованы и сопровождаются процедуры реконсиляции по балансу данных хранилища с этими учетными системами.

Преимущества решения

Система "Интеллектуальный банк", базирующаяся на хранилище данных и OLAP-кубах, имеет ряд преимуществ перед инструментами, формирующими управленческие отчеты непосредственно из учетных систем:

1. Консолидация, унификация и предметно-ориентированность. Данные в системе собраны из всех экземпляров учетных систем, и представлены в едином, предметно-ориентированном виде - показатели и измерения. Показатели - это данные, содержащиеся в многомерных кубах, по которым проводится анализ. Например, остатки (средние, исходящие, средневзвешенные, и т.д.), обороты (дебетовые, кредитовые, наличные, безналичные, очищенные, и т.д.), ставки, резервы, лимиты и т.д. Измерения – это характеристики, по которым группируются, сортируются и фильтруются показатели в многомерных кубах. Например, счета, договора, подразделения, клиенты, продукты, даты начала/завершения, источники данных и т.д.

2. Гибкость построения отчетов. OLAP-инструментарий позволяет формировать отчеты с разной группировкой данных, разным уровнем агрегации, за разные периоды, по выбранным показателям, с наложением фильтров. Отчеты формируются бизнес-пользователями, без привлечения ИТ специалистов.

3. Расчет агрегатов "на лету". Для каждого показателя заданы правила его агрегации по измерениям – суммирование, усреднение, взвешивание, получение исходящего, определение максимума/минимума и т.д. Таким образом, задав несколькими кликами мыши форму отчета и уровни агрегации, можно рассчитать определенный сводный показатель, например, совокупный исходящий остаток за месяц по 3-м филиалам из 10-ти. При этом время формирования отчета в разы меньше за счет хранения предрасчитанных агрегатов по показателям.

4. Быстрая детализация отчетов. Используя механизм drill down, т.е. кликнув мышью на интересующую ячейку, бизнес-пользователь всегда может получить информацию по детальным бизнес-объектам (например, аналитическим счетам или проводкам), из которых был сформирован соответствующий показатель в многомерном кубе данных.

5. Обеспечение историчности. Все данные, хранящиеся в системе "Интеллектуальный банк", имеют привязку по времени. Таким образом, даже если в учетной системе не предусмотрено ведение истории по определенным признакам или связкам, эту историю всегда можно получить из хранилища данных (в случае, если данные в хранилище загружаются на регулярной основе).

6. Сопровождаемость. В случае использования системы "Интеллектуальный банк" вместе с ЦАБС "БАНК 21 ВЕК" заказчик получает полностью сопровождаемое решение, т.к. поставщик самостоятельно осуществляет сопровождение ETL-процедур для штатного набора показателей и измерений, и, по мере необходимости, передает обновления этих процедур заказчику.

7.  Модель данных, базирующаяся на счетах и проводках. Такая модель, вместе с измерением Счета, поддерживающим консолидацию данных до уровня статей баланса, обеспечивает прозрачный и удобный механизм контроля целостности данных в системе. Остальные показатели и изменения, содержащиеся в системе, привязываются к счетам и проводкам.

8. Использование в продукте лучших инструментов. Система "Интеллектуальный банк" базируется на таких хорошо зарекомендовавших себя платформах, как Oracle Data Integration 11g Enterprise Edition, SSAS 2008 R2, DevExpress, - каждая из платформ является лидером рынка для решения соответствующих задач.

Перечень показателей и измерений

Штатная поставка системы "Интеллектуальный банк" включает следующие показатели:

  • Исходящий остаток,
  • Исходящий остаток – рублевый эквивалент,
  • Средний остаток – рублевый эквивалент,
  • Оборот по дебету,
  • Оборот по дебету – рублевый эквивалент,
  • Оборот по кредиту,
  • Оборот по кредиту – рублевый эквивалент,
  • Сальдированный оборот – рублевый эквивалент,
  • Количество операций по дебету,
  • Количество операций по кредиту,
  • Поступления от банка,
  • Внутренние поступления,
  • Чистый кредитовый оборот,
  • Средневзвешенная процентная ставка,
  • Маржинальная процентная ставка,
  • Чистый процентный доход,
  • Непроцентный доход,
  • Доход,
  • Финансовый результат,
  • Просроченная задолженность,
  • Дней просрочки,
  • Резерв,
  • Неиспользованный лимит кредитования,
  • Средневзвешенная % ставка с учетом лимитов,
  • Процентное качество кредитного портфеля,
  • Прирост кредитного портфеля,
  • Прирост пассивного остатка.

В зависимости от используемой витрины данных, перечисленные показатели имеют привязку к следующим измерениям:

  • Время,
  • Счета,
  • Валюты,
  • Системы-источники,
  • Менеджеры,
  • Контрагенты,
  • Продукты,
  • Договоры,
  • Сегменты клиентов назначенные,
  • Сегменты клиентов расчетные,
  • Дата начала,
  • Дата завершения,
  • Сделки,
  • Наличные\безналичные,
  • Корсчета.

 

Примеры решаемых бизнес-задач

1.  Анализ клиентской базы. Для решения задачи данные в хранилище консолидируются в разрезе клиентов. Таким образом, формируется целостная картина по клиенту/группе клиентов, которую нельзя получить без построения ХД, из-за раздробленности данных между разными учетными системами и модулями. Затем данные представляются в виде витрины Клиенты в которой, в частности, осуществляется расчет агрегированных показателей по клиентам/группам и сегментация клиентов.

Эффект для бизнеса: у заинтересованных подразделений (руководство, клиентские менеджеры, управление контроля и планирования и т.д.) всегда есть информация о консолидированных параметрах интересующего клиента/группы (совокупный доход, сумма активов, пассивов, обороты по дебету/кредиту, кол-во договоров, распределение по продуктам, средние ставки и сроки, и т.д.). Клиенты объединяются в группы, по которым также можно получить консолидированную информацию. Клиенты в заданные моменты времени автоматически относятся к соответствующим сегментам на основании различных показателей: доход, чистый пассивный остаток, чистый кредитовый оборот по пассивным счетам, кредитный портфель и т.д.

2. Аллокация финансового результата. Позволяет оценивать финансовую эффективность (прибыльность/убыточность) подразделений, команд, сотрудников, продуктов, осуществлять бюджетное планирование. Аллокация осуществляется на основе корреспонденции счетов, признаков по счетам/договорам, проводкам/сделкам, параметров продуктов и т.д.

Эффект для бизнеса: можно осуществлять контроль финансового результата вплоть до уровня конкретного менеджера, клиента, продукта, выявлять эффективные/неэффективные подразделения, модифицировать продуктовый ряд, принимать обоснованные решения о мотивации.

3. Прогноз денежного потока, построение платежного календаря. В хранилище содержатся данные по всем договорам (если транши имеют свои сроки и ставки и это отражено в учетной системе – то по траншам) из продуктовых модулей с указанием ставок и сроков. Кроме того, хранятся данные по денежным потокам, формируемые на основе корреспонденции счетов. В разрезе времени отслеживается динамика изменения финансовых инструментов и денежных потоков и посредством простой экстраполяции строиться прогноз на будущее. Можно вносить "пессимистичные" и "оптимистичные" корректировки в прогнозную модель.

Эффект для бизнеса: на любой момент времени можно получить прогноз по ликвидным средствам, списаниям и зачислениям, избытку или дефициту финансовых ресурсов. С учетом этого можно скорректировать политику привлечения/размещения средств.

4. Формирование кредитного портфеля. При выдаче кредитов в больших количествах, с привлечением партнерской сети, возникают технические сложности при формировании консолидированного кредитного портфеля с детализированной аналитикой. Имея в хранилище исчерпывающие данные по кредитам, целесообразно формировать кредитный портфель из него.

Эффект для бизнеса: более оперативный и гибкий анализ кредитного портфеля, разграничение доступа в зависимости от решаемых сотрудниками бизнес-задач.

Кроме того, архитектура решения "Интеллектуальный банк" позволяет, если необходимо, формировать на базе корпоративного хранилища данных отчетность по МСФО, рассчитывать показатели по стандартам Базель 2, выпускать регламентированную регуляторами отчетность.

Технические требования

Требования рассчитаны на следующие показатели:

  • Счетов в системе – до 200 тысяч.
  • Проводок – до 20 тысяч в день.
  • Одновременно работающих бизнес-пользователей – до 20.

В случае увеличения объемных показателей, для комфортной работы параметры серверов хранилища данных и OLAP-кубов должны пропорционально увеличиваться.

Сервер предметно-ориентированного хранилища данных "Интеллектуальный банк"

CPU

Intel Xeon (не менее 6-ти физических ядер)

Кол-во CPU

2

Оперативная память

24 GB

Дисковая память

2 x 100 GB SAS RAID 1 (под систему) + 150 GB x 3 SAS (под базу)

СУБД

Oracle Standard Edition One Database 11g или Enterprise Edition Database v. 11g,
Oracle Partitioning option, Oracle Data Integration option.

Операционная система

x64 ОС: MS Windows 2003 Server или MS Windows 2008 Server, Linux (SuSe SLES 11, Red Hat AS/ES 5, Oracle Enterprise Linux) или любая RISC ОС соответствующая аппаратной платформе

Сервер OLAP-кубов

CPU

Intel Xeon (не менее 6-ти физических ядер)

Кол-во CPU

2

Оперативная память

24 GB

Дисковая память

2 x 100 GB SAS RAID 1(под систему) + 150 GB x 3 SAS RAID 5 (под MOLAP)

СУБД

MS SQL Server 2008 R2 x64, не ниже Standard Edition, MS SQL Server 2008 R2 Analysis Services, поставляется в комплекте

Операционная система

x64 ОС: MS Windows 2003 Server или MS Windows 2008 Server

Web-сервер

CPU

Intel Xeon

Кол-во CPU

1

Оперативная память

16 GB

Дисковая память

2 x 100 GB SAS RAID 1(под систему)

Операционная система

x64 ОС: MS Windows не ниже 2003 Server Standard Edition

Рабочие станции

CPU

Pentium IV 1.5 GHz

Кол-во CPU

1

Оперативная память

2 GB

Дисковая память

20 GB и более

Видеокарта

SVGA (должна поддерживать разрешение 1024x768, цветовая палитра 16 бит)

Монитор

SVGA 17" и более (должен поддерживать разрешение 1024х768)

Операционная система

Windows XP, Windows Vista, Windows 7

Контактная информация

 
Компания ИНВЕРСИЯ
Россия, 115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
Телефон: (495) 721-19-57, факс: (495) 721-19-58
mail@inversion.ru,  www.inversion.ru
    Разработка сайта и дизайн
    «ИнфоДизайн», 2006—2017
    115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
    Тел.: (495) 721-19-57 (многоканальный), Факс: (495) 721-19-58