e-mailEnglish versionПоискКарта сайта
Рассылка новостей

Программные продукты

Автоматизация факторингового бизнеса (Система "Факторинг")

Тип бизнеса:

Оптовый бизнес
Универсальный бизнес

Система "ФАКТОРИНГ" позволяет комплексно автоматизировать факторинговый бизнес банков и финансовых компаний.

Характеристика и преимущества решения

Первая инсталляция      2005 год

Настройка под клиента

Возможна
Клиентский сегмент Кредитно-финансовые организации и факторинговые компании любого масштаба

Назначение

Система предназначена для организации учета факторинговых операций и позволяет осуществить комплексную автоматизацию факторинговой деятельности в банке или факторинговой компании.

Состав

Система состоит из двух модулей:

модуль "Факторинг";

модуль "Факторинг-клиентский офис".

модуль "Факторинг"

Назначение

Модуль предназначен для сопровождения бизнес-операций, выполняемых сотрудниками факторинговой компании (Банка) и предоставляет функционал для аналитического, операционного и бухгалтерского учета факторинговых операций в удобном для пользователя режиме.

Функционал модуля позволяет:

  • обслуживать договора факторинга:
  • как с регрессом, так и без регресса;
  • как с поставщиком (классический факторинг), так и c покупателем (реверсивный факторинг);
  • как с финансированием, так и без финансирования;
  • как с лимитированием (лимит может быть или по сумме переуступки, или по сумме финансирования, или на основе закупочного лимита), так и без него;
  • с авансовым финансированием (регистрация денежного требования по спецификации до предоставления накладной (акта выполненных работ);
  • с возможностью финансирования до переуступки;
  • с автоматическим пересчётом процентов финансирования в зависимости от дисциплины оплаты покупателя (на основе факторинговой группы риска);
  • осуществлять задаток финансирования в рамках договора;
  • выполнять загрузку реестров накладных из файлов, предоставленных клиентами фактора (различные форматы, в том числе doc и xls);
  • выполнять "последконтроль" денежных требований, введенных поставщиками;
  • выполнять верификацию поступающих накладных;
  • управлять задолженностью покупателей в согласованном режиме;
  • предоставляет оперативный доступ поставщикам в режиме онлайн к информации по своим договорам, посредствам дополнительного модуля "Факторинг-клиентский офис".
  • проводить начисление, корректировку и списание резервов. Резервирование проводится сотрудником отдела рисков со своего рабочего места, либо осуществляется ответственным сотрудником банка при закрытии дня. Допустимо резервирование в "пошаговом режиме", т.е. при совершении каждой операции (выплата, погашении финансирования);
  • гибко настраивать схему взимания комиссионных тарифов, выполнять начисление комиссий;
  • выделять НДС по финансированию;
  • контролировать лимиты по финансированию или переуступке требований. Лимиты могут быть установлены в разрезе следующих сущностей системы:
  • покупателей,
  • поставщиков,
  • договора факторинга,
  • покупателей по договору факторинга,
  • группы поставщиков (холдингов),
  • группы покупателей (альянсов);
  • VIP обслуживание (допустимость финансирования сверх лимитов);
  • формировать соответствующие бухгалтерские документы;
  • использовать гибкую настройку правил автоматического открытия и закрытия лицевых счетов в соответствие с требованиями законодательства и учетной политикой;
  • настраивать модель бухгалтерского учета для каждого договора индивидуально (группы договоров), исходя из которой, подсистема формирует бухгалтерские документы;
  • исправлять допущенные оператором ошибки путем системы откатов действий;
  • делать выборку из общего каталога договоров по любому признаку[ам], выполнять быстрый поиск нужного договора;
  • фиксировать действия пользователей (аудит);
  • использовать многоступенчатое разграничение прав доступа к формам и пунктам меню;
  • формировать различные формы документов, отчетов, справок в форматах программ MS OFFICE (WORD, EXCEL) и OPEN OFFICE.

В модуле ведется аналитический учет следующей информации:

  • каталог поставщиков и покупателей;
  • реестр договоров;
  • реестр контрактов;
  • реестр денежных требований;
  • реестр комиссий;
  • реестр оплат денежных требований, поступающих от дебиторов\поставщиков;
  • реестр транзитных платежей и сумм не использованных при оплате требований;
  • реестр оборотов и использования лимитов по основным аналитическим показателям системы:
  • по поставщику\дебитору;
  • договору факторингового обслуживания;
  • поставщику\дебитору в рамках договора факторингового обслуживания;
  • по денежным требованиям.

 

модуль "Факторинг-клиентский офис"

Назначение

Модуль предназначен для клиентов факторинговой компании (Банка) и позволяет поставщикам в режиме онлайн получать оперативную информацию по своим договорам факторингового обслуживания. Регистрировать в системе накладные для переуступки\финансирования и отслеживать поступающие оплаты. Данный модуль является отдельным веб-приложением и предоставляет канал для обмена информацией между фактором и поставщиком. Защита передаваемой информации может обеспечиваться, как использованием протокола HTTPS, так и на базе программного комплекса "Inter-PRO" от одного из ведущих российских разработчиков СКЗИ компании "Сигнал-КОМ".

Функционал модуля позволяет:

- Контролировать выполнение обязательств по договору факторингового обслуживания;

- Предоставляет оперативный доступ к информации в режиме On-line;

- Самостоятельно получать аналитическую и управленческую информацию;

- Клиенты могут самостоятельно импортировать реестры накладных в систему в режиме on-line;

-  Формировать различные формы документов, отчетов, справок в форматахпрограмм Microsoft Office (Word, Excel) и Open Office. Набор формируемых отчетов индивидуален для каждого фактора и может дополняться (ниже приведен список отчетов для примера):

  • РЕЕСТР ФАКТОРИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ – информация по покупателям одного клиента;
  • РЕЕСТР ОПЛАТ В РАЗРЕЗЕ ПОКУПАТЕЛЕЙ – информация по оплате денежных требований;
  • СОСТОЯНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ – отчет о состоянии задолженности Дебиторов на дату;
  • РЕЕСТР ОСТАТКОВ ПО НЕПОГАШЕННОМУ ФИНАНСИРОВАНИЮ – перечень денежных требований и информация по ним, о сумме непогашенного финансирования;
  • РЕЕСТР ВЫПЛАЧЕННОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ – реестр денежных требований, по которым было осуществлено финансирование.

 

Наши клиенты

В настоящее время система "Факторинг" эксплуатируется и внедряется во многих российских банках как использующих ЦАБС "БАНК 21 ВЕК", так и АБС сторонних разработчиков, в их числе: АВЕРС, АЛЕФ-БАНК, БАНК СГБ, ГАЗТРАНСБАНК, ГЛОБЭКСБАНК, КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК, КРЕМЛЕВСКИЙ, КУБАНЬ КРЕДИТ.

Контактная информация

Компания ИНВЕРСИЯ
Россия, 115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
Телефон: (495) 721-19-57, факс: (495) 721-19-58
mail@inversion.ru,  www.inversion.ru

Состав

    Разработка сайта и дизайн
    «ИнфоДизайн», 2006—2018
    115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
    Тел.: (495) 721-19-57 (многоканальный), Факс: (495) 721-19-58