e-mailEnglish versionПоискКарта сайта
Рассылка новостей

Программные продукты

Централизованная Автоматизированная Банковская Система "БАНК 21 ВЕК"

Тип бизнеса:

Инвестиционный бизнес
Розничный бизнес
Оптовый бизнес
Универсальный бизнес

Подсистема "Факторинг"


Назначение

Подсистема "ФАКТОРИНГ" позволяет комплексно автоматизировать факторинговый бизнес банков и финансовых компаний.

Функциональные возможности

Подсистема позволяет обслуживать договора факторинга:

  • как с регрессом так и без регресса;
  • как с поставщиком (классический факторинг), так и c покупателем (реверсивный факторинг);
  • как с финансированием, так и без финансирования;
  • как с лимитированием (лимит может быть или по сумме переуступке, или по сумме финансирования, или на основе закупочного лимита), так и без него;
  • с авансовым финансированием (регистрация денежного требования по спецификации, до предоставления накладной (акта выполненных работ);
  • с автоматическим пересчётом процентов финансирования, в зависимости от дисциплины оплаты покупателя (на основе факторинговой группы риска).

Контроль лимитов может функционировать по финансированию или переуступки и осуществляется в разрезе:

  • договора,
  • покупателей по договору,
  • покупателей,
  • поставщиков,
  • группы поставщиков (холдингов),
  • покупателей холдингов,
  • альянсов (группы покупателей).

Допустимо VIP обслуживание (финансирование сверх лимитов). В наличии методология расчета лимитов. В разрезе ведения лимитов фиксируются обороты, где отображается следующая информация:

  • количество ДТ,
  • из них не погашено,
  • валюта оборотов,
  • общий лимит,
  • текущий лимит,
  • сумма переуступки,
  • сумма финансирования,
  • погашенное финансирование,
  • непогашенное финансирование,
  • сумма оплат,
  • остаток оплат,
  • сумма зачисленного остатка,
  • начислено в счет погашения регресса (за счет зачисления остатка),
  • сумма взаимозачета,
  • сумма накопленной комиссии,
  • сумма начисленной комиссии,
  • сумма регресса,
  • погашенный регресс,
  • непогашенный регресс.

Тарифные планы действуют:

  • при финансировании,
  • при погашении финансирования,
  • при зачислении остатка.

Данная подсистема обладает гибко настраиваемой схемой бухгалтерского учета. В наличии загрузка Денежных требований (далее ДТ) из файлов (*.doc, *.xls). Возможность заведения лицевых счетов до заведения соглашения о факторинговом обслуживании или же после регистрации денежных требований. Позволяет производить резервирование сотрудником отдела рисков со своего рабочего места или же осуществлять его при закрытии дня. Допустимо резервирование в режиме ON-LINE при каждой выплате и погашении финансирования. Возможность поставщикам самим регистрировать свои денежные требования и просматривать информацию по счетам и платежам (WEB). 

Ведение факторинговых договоров
Ведение базы по покупателям, поставщикам, используемым счетам (подсистема сама может заводить новые счета по имеющимся правилам). Ведение реестра договоров о факторинговом обслуживании, реестра денежных требований, реестра оплат.

Переуступка
Данная операция отделяется от финансирования в случае, когда финансирование и переуступка разнесены по датам.

Финансирование
Осуществляется с учетом лимитов (на покупателя по договору, на договор, на покупателя, на поставщика, на холдинг (группа поставщиков)), но на усмотрение банка предусмотрено финансирование сверх лимита.

Квитовка оплаты
Позволяет выделять из ядра проводки, которые связываются с подсистемой и сразу же влияют на лимиты. Здесь же на сумму оплаты осуществляется расход по внебалансу (приход был при переуступке).

Погашение финансирования
Настройка в подсистеме позволяет задать приоритет между погашением. финансирования и начисленной комиссией.

Зачисление остатка
Перевод остатка по денежному требованию после погашения финансирования. Используется и для зачисления в счет погашения регресса у поставщика.

Регресс осуществляется

  • за счет резерва
  • за счет убытка 

Отчетность
Позволяет осуществлять печать распоряжений для нужд банка и печать уведомлений для поставщика. В реестре факторинговых договоров в наличии большой блок отчетов, включая и отчеты за будущий период.


вернуться к основному тексту

Состав

    Разработка сайта и дизайн
    «ИнфоДизайн», 2006—2017
    115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
    Тел.: (495) 721-19-57 (многоканальный), Факс: (495) 721-19-58